Spălarea de bani prin criptomonede greu de realizat

Spălare de bani bitcoin. Monedele ca Bitcoin sunt soluția ideală pentru cei care spală bani

Conținutul

    spălare de bani bitcoin

    English Articol România anunță noi obligații pentru emitenții de spălare de bani bitcoin, un domeniu cu tranzacții suspecte de miliarde de dolari anual 17 septembrie Material de opinie de Ioana Ungureanu, Forensic Deputy Director, și Silvia Iancuș, Forensic Senior Consultant, Deloitte România Uniunea Europeană extinde domeniul de reglementare asupra furnizorilor de servicii din domeniul criptomonedelor și a furnizorilor de portofele digitale, în încercarea de a asigura un cadru care să poată preveni spălarea banilor, după ce fenomenul a atins cote îngrijorătoare la nivel mondial.

    Posibilitatea de a deschide rapid conturi anonime și de a converti numerar în mod ilicit, precum și existența mijloacelor de tranzacționare a veniturilor de origine ilicită peste granițe sunt doar câteva dintre argumentele care au stat la baza deciziei UE.

    Miliarde de dolari, spălați prin tranzacții cu Bitcoin Spălare de bani bitcoin unui raport efectuat de spălare de bani bitcoin firmă americană de specialitate care folosește analiza datelor pentru a urmări tranzacțiile prin intermediul criptomonedelor, organizațiile criminale au transferat în anul nu mai puțin de 2,8 miliarde de dolari în Bitcoin prin intermediul caselor de schimb, o creștere semnificativă față decând suma a fost de aproximativ 1 miliard de dolari.

    spălare de bani bitcoin

    De asemenea, un grup specializat în analiza tranzacțiilor cu criptomonede a urmărit 45 de milioane de astfel de tranzacții efectuate prin intermediul a 20 de case de schimb aflate în top la nivel global, în perioada ianuarie septembrie În plus, datele arată că entitățile criminale au spălat aproximativ Este spălare de bani bitcoin important să nu confundăm monedele virtuale cu monedele electronice.

    Acestea din urmă reprezintă varianta electronică a bancnotelor fizice și se supun unui regim reglementat.

    spălare de bani bitcoin

    Este de menționat și că operațiunile cu monede virtuale presupun un anumit nivel de cunoștințe pentru titularii acestora, nefiind printre preferatele infractorilor obișnuiți. Pe de altă parte, acestea conferă titularilor un nivel ridicat de anonimitate, fiind preponderent nedetectabile.

    spălare de bani bitcoin

    Din acest motive, sunt atractive pentru activități infracționale complexe, precum spălarea banilor sau finanțarea terorismului. Noi obligații pentru emitenții de criptomonede Potrivit Legii nr. Noile obligații ale acestor furnizori variază de la măsuri privind cunoașterea clientelei, pentru identificarea riscului asociat acestor servicii și utilizarea acestora în scopuri criminale, identificarea beneficiarului real, până la monitorizarea și raportarea către autorități a anumitor tranzacții.

    spălare de bani bitcoin

    Persoanele juridice care oferă astfel de servicii digitale sunt așadar puse în fața unei noi provocări. De asemenea, potrivit noilor modificări legislative, furnizorii de servicii de schimb între monede virtuale și monede fiduciare și furnizorii de portofele digitale vor trebui să urmeze un proces de autorizare și de înregistrare, care urmează a fi coordonat de către Ministerul Finanțelor Publice.

    Mai mult, instituțiile emitente de monedă electronică și instituțiile de plată au obligația de a impune contractual agenților și distribuitorilor prin care prestează servicii pe teritoriul României cadrul de conformare la prevederile Legii nr.

    Însă o întrebare pare a nu-și găsi momentan răspuns: sunt furnizorii de servicii de schimb între monede virtuale și fiduciare și furnizorii de portofele digitale pregătiți pentru a se conforma cu schimbările aduse de noile reglementări legislative?